garantare PEO întreprinderi sociale

CARACTERISTICI ALE GARANTIEI Rata de garantare: până la 80% pentru fiecare tranzacție. Plafon de garantare la nivel de portofoliu: maximum 30%. Comision de garantare: 0% (nu se percepe). Durata garanţiei: conform contractelor de finanțare, în linie cu durata creditului. Valoarea maximă a creditului garantat: echivalentul în lei a 500.000 euro, calculat la cursul de schimb prevăzut la data semnării contractului de credit garantat. TIPURI DE CREDITE Credite de investiții pentru implementarea unor proiecte de investiții noi pentru dezvoltarea/inovarea/scalarea/extinderea întreprinderilor sociale sau a întreprinderilor sociale de inserție; Credite / Linii de credit pentru capital de lucru pentru a susține activitatea pe care au început-o prin granturi care le-au permis investiția inițială și au ajuns în stadiul în care au nevoie de susținerea activității curente. Durata maximă a unui credit, care include și perioada de grație, nu poate depăși: a) 120 de luni pentru creditele de investiții cu o perioadă de grație de până la 12 luni, în funcție de nevoile beneficiarului final și contractul semnat cu intermediarul financiar; b) 36 de luni pentru creditele de capital de lucru ❌ Nu sunt acceptate refinanțările. ❌Sprijinul acordat beneficiarilor finali nu poate să acompanieze credite solicitate pentru activități/cheltuieli pentru care au fost obținute și alte finanţări din fonduri publice, europene sau naţionale. COMPONENTA DE GRANT (SPRIJIN NERAMBURSABIL): Garanția este combinată cu un grant, acordat în baza regulilor europene privind ajutoarele de minimis. Componenta de Grant poate consta în unul sau mai multe dintre următoarele elemente: Subvenționarea dobânzii la creditul acordat. Rabat de capital (subvenție de capital), care poate duce la rambursarea anticipată sau scoaterea din bilanț a unei părţi din credit; Grant pentru asistență tehnică. Subvenționarea dobânzii creditului se acordă după cum urmează: (i) pentru credite de capital de lucru/linii de credit cu durata de până la 36 de luni, grantul va subvenționa dobânda pentru primele 12 luni (echivalentul unui procent cuprins între 7,5% și 9,2% din valoarea creditului acordat); (ii) pentru credite de investiții cu durata între 36 și 72 de luni, grantul va subvenționa dobânda pentru primele 24 de luni (echivalentul unui procent cuprins între 15,7% și 18,5% din valoarea creditului acordat); (iii) pentru credite de investiții cu durata între 84 și 120 de luni, grantul va subvenționa dobânda pentru primele 36 de luni (echivalentul unui procent mediu de 24,3-27,3% din valoarea creditului acordat); (iv) perioada de subvenționare a dobânzii nu poate exceda datei de 31 decembrie 2029; Subvenția de capital (rabat de capital) se acordă în procent de maximum 25%, cu condiția păstrării locurilor de muncă pe care întreprinderea socială/întreprinderea socială de inserție le are la data solicitării creditului și a îndeplinirii celuilalt indicator de impact social pe care și l-a asumat beneficiarul final. Acordarea rabatului de capital este condiționată de atingerea indicatorului de impact social asumat de beneficiarul ajutorului de minimis și de păstrarea locurilor de muncă existente în întreprindere și crearea de noi locuri de muncă, după cum urmează: (i) întreprinderi sociale de inserție și întreprinderi sociale care au cel puțin o persoană aparținând grupurilor vulnerabile angajată: 2 sau mai multe locuri de muncă nou-create suplimentar locurilor de muncă pe care întreprinderea le are ocupate la data solicitării creditului garantat combinat cu grant – 25% din cuantumul grantului; 1 loc de muncă nou-creat suplimentar locurilor de muncă pe care întreprinderea le are ocupate la data solicitării creditului garantat combinat cu grant – 20% din cuantumul grantului; atingerea indicatorului de impact social ales de beneficiarul ajutorului de minimis și păstrarea locurilor de muncă pe care întreprinderea le are ocupate la data solicitării creditului garantat combinate cu grant – 15% din cuantumul grantului; (ii) întreprinderi sociale, cu excepția întreprinderilor sociale de inserție și întreprinderilor sociale care au cel puțin o persoană aparținând grupurilor vulnerabile angajată: 2 sau mai multe locuri de muncă nou-create suplimentar locurilor de muncă pe care întreprinderea le are ocupate la data solicitării creditului garantat combinat cu grant – 15% din cuantumul grantului; 1 loc de muncă nou-creat suplimentar locurilor de muncă pe care întreprinderea le are ocupate la data solicitării creditului garantat combinat cu grant – 10% din cuantumul grantului; atingerea indicatorului de impact social ales de beneficiarul ajutorului de minimis și păstrarea locurilor de muncă pe care întreprinderea le are ocupate la data solicitării creditului garantat combinat cu grant – 7% din cuantumul grantului. Grantul pentru asistență tehnică pentru accesarea și utilizarea instrumentului financiar de tip garanție, combinat cu grant într-o operațiune unică, se acordă beneficiarului final astfel: (i) în sumă de maximum 5.000 euro pentru creditele garantate destinate investițiilor; (ii) în sumă de maximum 2.000 euro pentru creditele/liniile de credit destinate capitalului de lucru. Grantul nu se utilizează pentru rambursarea sprijinului primit de la instrumentul financiar. Instrumentul financiar nu se utilizează pentru a prefinanța grantul. Prin instrumentul financiar finanțat din PEO 2021-2027 sunt susținute entitățile care se încadrează în categoriile întreprinderilor sociale sau întreprinderilor sociale de inserție, constituite conform Legii nr. 219/2015, cu modificările și completările ulterioare, CONDITII DE ELIGIBILITATE PENTRU BENEFICIARII FINALI a) la data depunerii solicitării pentru accesarea creditului garantat combinat cu grant are cel puțin un an de la înființare; b) la data semnării contractului de credit garantat deține atestatul de întreprindere socială sau certificatul prin care se recunoaște statutul de întreprindere socială de inserție, după caz, emise în conformitate cu prevederile legislației aplicabile; c) la momentul semnării contractului de credit garantat este înregistrată în scopuri fiscale în România și își desfășoară activitatea pe teritoriul țării (chiar și prin punct de lucru/filială/sucursală); d) beneficiarul nu este supus unei proceduri de insolvență colectivă și nici nu îndeplinește criteriile din dreptul național pentru a fi supus unei proceduri de insolvență colectivă; e) nu este în stare de insolvență, nu are afacerile administrate de un judecător-sindic, nu are nicio restricție asupra activității comerciale, nu este subiectul unor aranjamente între creditori sau nu se află într-o altă situație similară cu cele menționate anterior, reglementată prin lege; f) beneficiarul nu se află în stare de dificultate, conform definiției din schema de minimis aplicabilă; g) modelul de afacere este fiabil și are capacitate de rambursare, pe baza criteriilor stabilite de către intermediarul financiar care analizează cererea de creditare; h) beneficiarul nu a solicitat o altă finanțare pentru aceleași cheltuieli; i) plafoanele de minimis se aplică indiferent de forma ajutorului de minimis sau de obiectivul urmărit și indiferent dacă ajutorul acordat este finanțat în totalitate sau parțial din resurse europene; j) nu înregistrează datorii publice și și-a plătit la timp taxele, obligațiile și alte contribuții la bugetul de stat, bugetele speciale și bugetele locale prevăzute de legislația în vigoare; k) reprezentantul legal al întreprinderii nu a fost supus unei condamnări de tip res judicata în ultimii 3 ani, de către nicio instanță de judecată, din motive profesionale sau etic profesionale; l) reprezentantul legal al întreprinderii nu a fost condamnat de tip res judicata pentru fraudă, corupție, implicare în organizații criminale sau în alte activități ilegale, în detrimentul intereselor financiare ale Comunității Europene; m) reprezentantul legal al întreprinderii nu furnizează informații false; n) nu a fost subiectul unei/unui decizii/ordin de recuperare a unui ajutor de stat/de minimis a/al Comisiei Europene/instanței/Consiliului Concurenței ori a/al unui alt furnizor de ajutor sau, în cazul în care a făcut obiectul unei/unui astfel de decizii/ordin, aceasta/acesta a fost deja executat(ă) și creanța integral recuperată, inclusiv dobânda de recuperare aferentă; o) nu a efectuat o relocare, în sensul definiției din schema de minimis, către unitatea în care urmează să aibă loc investiția pentru care a solicitat ajutorul, în cei doi ani anteriori depunerii cererii de finanțare. De asemenea, acesta se angajează că nu va face acest lucru pentru o perioadă de până la doi ani după finalizarea investiției inițiale pentru care se solicită ajutorul; p) cooperativele agricole și societățile agricole vor fi eligibile doar pentru proiecte care vizează alte activități decât cele de producție primară a produselor agricole. Beneficiarul final trebuie să poată demonstra misiunea și impactul social al activității desfășurate, prin intermediul unor indicatori de impact social incluși în contractul de finanțare semnat cu intermediarul financiar. Beneficiarii finali sunt selectați de către intermediarul financiar, cu respectarea condițiilor de eligibilitate prevăzute mai sus și în conformitate cu regulile stabilite în schema de minimis aplicabilă. REZULTATE ASTEPTATE Implementarea instrumentului financiar finanțat din PEO 2021-2027 urmărește acordarea de garanții pentru 647 întreprinderi sociale sau întreprinderi sociale de inserţie până la data de 31.12.2028, sub rezerva actualizării acestui indicator în funcție de evoluțiile pieței survenite pe durata de viață a instrumentului financiar., din care: 582 întreprinderi din regiuni mai puțin dezvoltate; 65 întreprinderi din regiuni mai dezvoltate. Avantajele pentru beneficiari Acces mai facil la credite, chiar și în lipsa unor garanţii materiale suficiente; Reducerea costului total al finanţării prin grant; Sprijin financiar și tehnic pentru creşterea capacitații de dezvoltare; Procedura simplificată prin colaborarea directă cu intermediarii financiari.